Как действовать при зачислении средств от незнакомого корреспондента

По действующим правилам поступление средств без грамотного уведомления может приравниваться к чужим средствам, которые обязательно следует возвратить. Меньшее, что может наступить для получателя, – это начисление процентов за пользование чужими деньгами.

Типичная ситуация: вы переводите деньги по системе быстрых платежей, но номер телефона получателя указываете с ошибкой и деньги зачисляются постороннему человеку. Иногда дело придется рассматривать в суде, чтобы доказать все обстоятельства перевода и потребовать от третьего лица вернуть деньги, полученные в качестве необоснованного обогащения.

Если получатель является честным человеком, то он явится по вызову в суд и вернет полученные ошибочно средства. При этом человек может проживать в другом регионе, не пользоваться счетом, на которые попали деньги, и узнает о проблеме только тогда, когда гражданский иск поступит в суд.

Важно помнить, что ошибочный перевод может сделать дроппер, чтобы получатель вернул средства, тем самым их легализовав. Чтобы не стать участником преступной схемы, нельзя возвращать средства по просьбе корреспондента, а потребуется обратиться в банк и следовать полученным там инструкциям. Только так можно избежать возможной уголовной ответственности за дропперство или необоснованное обогащение.

Юристы компании «Avis» помогут вам разобраться в подобной ситуации и выйти из нее без рисков. Поможем сделать все законно и быстро, обращайтесь, обязательно поможем.