Новые требования банков: проверки переводов между родственниками

Более строгие правила надзора банков вводятся с мая 2026 года. В зону наблюдения попадают каждодневные транзакции между частными лицами, в том числе членами семьи. Юристы компании «Avis» познакомят вас с новыми правилами и объяснят, как не преступить закон при переводах внутри семьи.

ФЗ-№115, направленный на борьбу с легализацией доходов, регулирует основные направления проверок при переводах.

На что автоматически обращает внимание система проверок:

• единовременные транзакции непривычно крупных сумм;
• переводы от большого количества людей;
• зачисление и моментальные переводы или снятие наличных.

Следует заметить, что родственные переводы проверяются на общих основаниях. Например, если родственник получает деньги регулярно от руководителя компании, где сотрудником является член семьи. Это явное сокрытие доходов и, рано или поздно, счета получателя будут заблокированы до выяснения причин переводов.

Крупные переводы следует сопровождать комментарием в отведенном поле, с указанием причины и основания платежа. Когда от банка поступает запрос с требованием указать обоснование транзакции, игнорировать его не следует. Правдивый ответ, предоставление документов поможет оперативно разблокировать счета.

Юристы компании «Avis» в Тюмени помогут вам в сложных спорах с банками. Мы действуем законными способами, сможем представить клиентов банка на всех уровнях правовой системы.