Как поступить, если банковская карта передана в пользование третьим лицам

Ситуация, когда ваша карта добровольно передана третьим лицам и они используют ее для своих целей, требует быстрейшего реагирования. Следует понимать, что закон не снимает ответственность с человека, на чье имя оформлен пластик, возможно привлечение к ответственности вплоть до уголовной.

Имея доступ к вашей карте, злоумышленники могут совершить многие незаконные действия, в том числе оформить кредит или сделать владельца дроппером.

Что следует предпринять, если ваша карта по любым причинам оказалась у третьего лица:

• обратиться в полицию и написать заявление о мошеннических действиях. Не имеет значения, что вы сами передали карту или она была похищена, заявление обязаны принять и провести проверку обстоятельств;
• если на карту оформлен кредит, потребуется предоставить все возможные доказательства того, что денежные средства использовали посторонние лица;
• одновременно стоит проверить кредитную историю, чтобы узнать, какие обязательства были оформлены без вашего ведома;
• через Госуслуги рекомендуется установить самозапрет на оформление кредитов;
• направить заявление в банк о том, что картой пользуются сторонние лица, запросить блокировку операций и предоставить сведения о движении денежных средств.

Напомним, что добровольная передача банковской карты и получение вознаграждения за предоставление доступа к счету могут рассматриваться как участие в противоправных схемах. Особенно это актуально в случаях так называемого дропперства, когда счета используются для перевода и обналичивания денежных средств неизвестного происхождения.

Чем быстрее владелец уведомит банк и правоохранительные органы, тем выше вероятность избежать негативных последствий и доказать свою добросовестность.

Спорные ситуации с банковскими картами помогут разрешить юристы компании «Avis» в Тюмени. Мы подготовим обращения в банк и государственные органы, проверим законность действий третьих лиц и защитим ваши интересы в рамках действующего законодательства.