Какие риски получателю несет денежный перевод от неизвестного лица

Если вы увидели, что на вашу карту поступили средства от лица, координаты которого вам неизвестны, следует оперативно принять меры. Как показывает практика — это распространенный способ мошенничества, направленный на списание средств с карты клиента банка. Юристы компании «Avis» объяснят схему мошенничества, чтобы вы были начеку, если получите неожиданный перевод.

Перевод от неизвестного лица может спровоцировать проблемы для получателя, если вовремя не среагировать. Действительно, деньги могут поступить по ошибке, когда человек перепутал цифру в номере телефона получателя при использовании СБП. Реальный отправитель, не участвующий в преступной схеме, позвонит и попросит вернуть перевод через банк на те же реквизиты. Но это может быть стартом преступной схемы, поэтому будьте внимательны.

Какие бывают схемы мошенников:

• звонок и сообщение о случившейся ошибке с просьбой вернуть средства на другие реквизиты. Объяснений такой просьбы может быть много, но соглашаться ни в коем случае нельзя. Переведя средства на счет третьего лица, вы становитесь дроппером, то есть участником схемы по отмыванию денег. Такой поступок будет иметь серьезные последствия, вплоть до уголовного преследования;
• фиктивное зачисление для получения кредита. Мошенники переводят небольшую сумму, затем звонят и представляются сотрудником кредитной организации. Говорят, что на ваше имя оформляется крупный кредит, а то, что перевели — является тестовой проверкой реальной карты. Для отмены требуют сообщить конфиденциальные сведения и коды смс, которые затем используют для хищения;
• небольшой перевод с незнакомого номера сопровождают провокационным комментарием, например, о связи с подрывной или террористической деятельностью получателя. Затем владельцу звонят якобы от сотрудника МВД и предлагают заплатить, чтобы делу не дали ход.

Уведомление от банка может быть поддельным, поэтому нужно проверять его через приложение банка. В Сбере, например, теперь вернуть деньги можно в течение 5 дней и по номеру отправителя.

Юристы компании «Avis» предлагают услуги для решения спорных вопросов по банковским вкладам. Будьте внимательны и всегда советуйтесь с юристами, прежде чем вступать в контакт с неизвестными отправителями средств.